Zahlungsmethoden konfigurieren

Bevor du Mitgliedsbeiträge einziehen kannst, musst du mindestens eine Zahlungsmethode aktivieren und konfigurieren. Omoplata unterstützt SEPA-Lastschrift, Überweisung und Barzahlung. Diese Anleitung behandelt die Einrichtung jeder Option.

Schritt 1: Zahlungsarten aktivieren

Beginne damit, die Zahlungsmethoden auszuwählen, die dein Club akzeptieren wird.

1. Gehe zu Einstellungen > Abrechnung in der Seitenleiste.
2. Prüfe die verfügbaren Zahlungsanbieter.
3. Aktiviere jede Zahlungsmethode, die dein Club nutzen möchte, indem du den Schalter einschaltest.
4. Speichere die Einstellungen.

Die aktivierten Zahlungsarten bestimmen, welche Optionen bei der Einrichtung der Zahlungsmethode eines Mitglieds angezeigt werden. Wenn du beispielsweise nur SEPA-Lastschrift nutzt, wird dies als einzige Option bei der Mitgliederregistrierung angezeigt.

Schritt 2: Zahlungsplan-Einstellungen konfigurieren

Lege die erlaubten Abrechnungstage für deine Mitgliedschaften fest.

1. Finde in Einstellungen > Abrechnung den Abschnitt für den Zahlungsplan.
2. Konfiguriere die monatlichen Zahlungstagoptionen -- die Tage des Monats, an denen Mitgliedschaften abgerechnet werden können (zum Beispiel den 1. und 15.).
3. Konfiguriere die wöchentlichen Zahlungstagoptionen -- die Wochentage für wöchentliche Abrechnung (zum Beispiel Montag und Freitag).
4. Lege die Rechnungszahlungsfrist fest -- die Anzahl der Tage nach dem Abrechnungsdatum, die Mitglieder haben, um eine Rechnung zu begleichen. Das Fälligkeitsdatum auf jeder Rechnung wird als Abrechnungsdatum plus diese Zahlungsfrist berechnet. Wenn das Ergebnis weniger als einen Tag in der Zukunft liegen würde, wird es automatisch auf morgen gesetzt.
5. Speichere die Einstellungen.

Schritt 3: SEPA-Lastschrift einrichten (manuell)

Die manuelle SEPA-Lastschrift ist die gängigste Zahlungsmethode für europäische Clubs. Du erstellst XML-Dateien mit allen anstehenden Lastschriften und lädst sie bei deiner Bank hoch.

SEPA-Daten deines Clubs konfigurieren

1. Gehe zu Einstellungen > Abrechnung und finde den SEPA-Abschnitt.
2. Gib die Gläubiger-Identifikationsnummer deines Clubs ein. Diese wird von deiner nationalen Zentralbank vergeben und ist für alle SEPA-Lastschrifteinzüge erforderlich.
3. Gib die IBAN und BIC deines Clubs ein.
4. Gib den Namen deines Clubs ein, wie er als Gläubiger auf Kontoauszügen erscheinen soll.
5. Speichere die Einstellungen.

Automatische Verarbeitung konfigurieren

1. Stelle die Einstellung Rechnung als bezahlt markieren nach Tagen ein. Diese legt fest, wie viele Tage nach dem SEPA-Fälligkeitsdatum das System automatisch annimmt, dass die Zahlung erfolgreich war (Standard: 5 Tage). Dieser Rückfallmechanismus ist für Banken gedacht, die keine explizite Bestätigung senden.
2. Lege die Gebühr für fehlgeschlagene Transaktion fest -- der Betrag, der einem Mitglied berechnet wird, wenn eine SEPA-Lastschrift unbezahlt zurückkommt (zum Beispiel zur Deckung von Bankgebühren).
3. Speichere die Einstellungen.

Eine vollständige Anleitung zum SEPA-Einzugsprozess findest du unter SEPA-Lastschriften verarbeiten und SEPA-Lastschrift.

Schritt 4: Bank über FinTS anbinden (optional)

Die FinTS-Integration ermöglicht es dir, Bankumsätze direkt in Omoplata zu importieren und eingehende Zahlungen automatisch offenen Rechnungen zuzuordnen. Dies wird von den meisten deutschen Banken unterstützt.

Bankzugangsdaten eingeben

1. Gehe zu Einstellungen > FinTS (oder Finanzen > Bankintegration).
2. Fülle die folgenden Felder aus:
   • Bank-URL -- die FinTS-Endpunkt-URL deiner Bank (von deiner Bank bereitgestellt).
   • Bankleitzahl -- die Bankleitzahl deiner Bank.
   • Benutzername -- dein Online-Banking-Benutzername.
   • Passwort -- dein Online-Banking-Passwort.
3. Klicke auf Speichern. Ein Dialogfenster fordert dich auf, eine PIN zu erstellen. Diese PIN verschlüsselt deine Zugangsdaten und wird bei jeder Banktransaktion benötigt.
4. Nach dem Speichern verbindet sich Omoplata mit deiner Bank und ruft die verfügbaren TAN-Verfahren und Bankkonten ab. Falls die Verbindung fehlschlägt, werden keine Daten gespeichert und ein Fehler wird angezeigt.

TAN-Verfahren und Konto auswählen

Sobald die Verbindung hergestellt ist:

1. Wähle dein TAN-Verfahren (zum Beispiel pushTAN, chipTAN oder SMS-TAN).
2. Wähle dein TAN-Medium (das spezifische Gerät oder die Telefonnummer für die TAN-Zustellung).
3. Wähle das Standardkonto für Transaktionen.
4. Speichere diese Einstellungen. Sie können jederzeit unabhängig von den Zugangsdaten geändert werden.

Weitere Informationen zur Funktionsweise des Bankumsatz-Abgleichs findest du unter Bankintegration.

Schritt 5: Weitere Zahlungsmethoden konfigurieren (optional)

Je nach Bedarf deines Clubs möchtest du eventuell auch Folgendes aktivieren:

Überweisung

Mitglieder zahlen per manueller Überweisung auf das Bankkonto deines Clubs. Rechnungen werden mit deinen Bankdaten erstellt. Die Zahlungsabstimmung kann manuell oder automatisch über die FinTS-Bankintegration erfolgen.

1. Aktiviere die Zahlungsmethode Überweisung in deinen Abrechnungseinstellungen.
2. Stelle sicher, dass die Bankdaten deines Clubs (IBAN, BIC, Kontoinhaber) konfiguriert sind, damit sie auf Rechnungen erscheinen.

Barzahlung

Für Mitglieder, die vor Ort zahlen.

1. Aktiviere die Zahlungsmethode Barzahlung in deinen Abrechnungseinstellungen.
2. Wenn ein Mitglied bar zahlt, markiert das Personal die Rechnung manuell als bezahlt in Omoplata.

Schritt 6: Einrichtung überprüfen

Bevor du Mitglieder registrierst, stelle sicher, dass alles in Ordnung ist:

1. Gehe zu Einstellungen > Abrechnung und prüfe alle aktivierten Zahlungsmethoden.
2. Überprüfe, ob deine SEPA-Gläubigerdaten korrekt sind (falls du manuelle SEPA-Lastschrift nutzt).
3. Wenn du FinTS angebunden hast, teste einen Kontoauszugsabruf, um die Verbindung zu prüfen.
4. Starte den Mitglieder-Erstellungsassistenten und stelle sicher, dass die Zahlungsmethoden-Optionen mit deiner Konfiguration übereinstimmen.

Nächste Schritte

Mit konfigurierten Zahlungsmethoden kannst du beginnen, Mitglieder zu registrieren und Beiträge einzuziehen:

• Neues Mitglied registrieren -- füge dein erstes Mitglied mit einer Zahlungsmethode hinzu.
• SEPA-Lastschriften verarbeiten -- lerne den vollständigen SEPA-Einzugs-Workflow kennen.
• Rechnungen erstellen -- verstehe, wie Rechnungen erstellt und verwaltet werden.

Eine Referenz zur Funktionsweise von Zahlungsmethoden im Mitgliederprofil findest du unter Zahlungsmethoden.