Planos e cobrança
Configurações de cobrança
As configurações de cobrança controlam como seu clube lida com pagamentos, faturamento e cobranças por débito direto. É aqui que você define seu cronograma de pagamentos, configura as credenciais SEPA e se conecta ao seu banco para a reconciliação automática de transações.
Acesse Configurações > Cobrança para acessar essas opções. A página é dividida em três seções: cobrança geral, configurações SEPA e conexão bancária FinTS.
Configurações gerais de cobrança
Alíquota de IVA padrão
A alíquota padrão de imposto sobre valor agregado aplicada às cobranças. Ao criar produtos ou taxas, essa alíquota é usada como padrão, a menos que seja substituída. Insira a alíquota como porcentagem (ex.: "19" para 19%).
Opções de dia de pagamento
Você pode controlar quais dias da semana ou do mês ficam disponíveis para cobrança:
| Opção | Descrição |
|---|---|
| Opções de pagamento semanal | Os dias da semana (segunda a domingo) em que cobranças de associação semanais podem ser agendadas. Insira os números dos dias no formato ISO-8601 separados por vírgulas (1 = segunda, 7 = domingo). |
| Opções de pagamento mensal | Os dias do mês em que cobranças mensais podem ser agendadas. Insira os números dos dias separados por vírgulas (ex.: "1, 15" para permitir cobrança no dia 1 e no dia 15). |
Agendamento de transações
| Opção | Descrição |
|---|---|
| Dias antes da data de vencimento | Quantos dias antes da data de vencimento do pagamento o sistema deve criar a transação. Por exemplo, definir isso como 5 significa que as transações são geradas 5 dias antes da data de vencimento, dando tempo para você preparar os arquivos SEPA. |
| Período de carência da fatura | Dias adicionais somados à data da cobrança para calcular a data de vencimento da fatura. Isso dá aos alunos tempo extra para garantir que haja saldo disponível. Por exemplo, um período de carência de 3 dias significa que uma cobrança criada no dia 1 teria vencimento no dia 4. |
Taxa de transação malsucedida
A taxa cobrada de um aluno quando um débito direto SEPA é devolvido sem pagamento. Isso cobre os encargos de devolução bancária que seu clube tem. Defina como 0 se você não quiser repassar esse custo aos alunos.
Prazo de aviso de cancelamento
O número de dias antes do término de um período de associação até o qual um aluno deve cancelar para evitar a renovação automática. Por exemplo, um prazo de aviso de 30 dias significa que os alunos devem cancelar pelo menos 30 dias antes do início do próximo ciclo de cobrança.
Notificação de pagamento malsucedido
Defina se os alunos recebem automaticamente uma notificação por e-mail quando o pagamento falha. Quando ativado, o sistema envia uma notificação solicitando que o aluno atualize sua forma de pagamento.
Configurações de débito direto SEPA
O SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros) é o método de pagamento padrão para a cobrança de taxas de associação em clubes europeus. Essas configurações definem as credenciais SEPA do seu clube para a geração de arquivos de débito direto.
Permissão necessária
As configurações SEPA só ficam visíveis para usuários com a permissão "manage settings sepa".
Informações do credor
| Campo | Descrição |
|---|---|
| Nome do credor | O nome legal do seu clube como deve aparecer nos extratos bancários. |
| IBAN do credor | O número da conta bancária onde os fundos cobrados são depositados. |
| BIC do credor | O código de identificação do seu banco. |
| ID do credor | Seu identificador de credor SEPA, atribuído pela autoridade bancária nacional. Isso é necessário para o processamento de débitos diretos. |
Opções SEPA
| Opção | Descrição |
|---|---|
| Enviar mandato FRST (First) | Quando ativado, o primeiro débito direto de um novo mandato é marcado como "FRST" (primeiro). Alguns bancos exigem essa distinção entre cobranças iniciais e recorrentes. |
| Marcar fatura como paga após dias | O número de dias após o envio de um arquivo SEPA até que as faturas sejam marcadas automaticamente como pagas. Isso considera o tempo de processamento do banco. |
| Mostrar upload de devolução | Quando ativado, a interface mostra uma opção para enviar arquivos de devolução bancária para o processamento de débitos diretos malsucedidos. |
Conexão bancária FinTS
O FinTS (Financial Transaction Services) permite que o Omoplata se conecte diretamente ao seu banco para buscar dados de transações. Isso possibilita a reconciliação automática -- combinando transações bancárias recebidas com faturas em aberto.
Permissão necessária
As configurações FinTS só ficam visíveis para usuários com a permissão "manage settings fints".
A conexão FinTS requer a URL do endpoint FinTS do seu banco e suas credenciais de internet banking. Uma vez configurado, o Omoplata pode buscar periodicamente seus extratos bancários e combinar transações com os arquivos SEPA que foram enviados, atualizando automaticamente os status de pagamento das faturas.
Salvando alterações
Cada seção (Geral, SEPA, FinTS) tem seu próprio botão Salvar. Certifique-se de salvar cada seção individualmente após fazer alterações.