Einrichtung Schritt für Schritt
Bankkonto verbinden
Damit du deine Beiträge einziehen kannst, muss Omoplata mit deiner Bank sprechen können. Das läuft über FinTS, den Bankstandard, den die meisten deutschen Banken unterstützen.
Ist die Verbindung eingerichtet, kannst du SEPA-Lastschriften direkt aus Omoplata an die Bank schicken und deine Kontoumsätze abrufen, um eingehende Zahlungen automatisch offenen Rechnungen zuzuordnen.
Schritt 1: SEPA-Gläubigerdaten hinterlegen
Bevor du dich mit der Bank verbindest, müssen deine Gläubigerdaten stimmen -- sie stehen in jeder Lastschrift, die du erzeugst.
- Gehe zu Einstellungen > Abrechnung und öffne den Tab SEPA.
- Trage ein:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Gläubigername | Der Name deines Clubs, wie er auf dem Kontoauszug des Mitglieds erscheinen soll. |
| Gläubiger-IBAN | Das Konto, auf dem die eingezogenen Beträge landen. |
| Gläubiger-BIC | Der Identifikationscode deiner Bank. |
| Gläubiger-ID | Deine SEPA-Gläubiger-Identifikationsnummer. In Deutschland vergibt sie die Bundesbank -- ohne sie kannst du keine Lastschrift einziehen. |
- Speichere den Bereich.
Gläubiger-ID noch nicht beantragt?
Die Gläubiger-Identifikationsnummer beantragst du einmalig bei der Deutschen Bundesbank. Das dauert in der Regel wenige Tage. Ohne sie funktioniert der Lastschrifteinzug nicht -- beantrage sie also frühzeitig.
Schritt 2: Bankzugang einrichten
- Bleibe unter Einstellungen > Abrechnung und wechsle auf den Tab Bankzugang.
- Fülle die Felder aus:
| Feld | Beschreibung |
|---|---|
| Bank-URL | Die FinTS-Endpunkt-URL deiner Bank. Deine Bank stellt sie bereit. |
| Bankleitzahl | Die Bankleitzahl deiner Bank. |
| Benutzername | Dein Online-Banking-Benutzername. |
| Passwort | Dein Online-Banking-Passwort. |
- Klicke auf Speichern. Du wirst aufgefordert, einen Sicherheitscode zu vergeben. Er verschlüsselt deine Zugangsdaten und wird bei jedem Bankvorgang abgefragt.
- Omoplata verbindet sich anschließend mit deiner Bank und ruft die verfügbaren TAN-Verfahren und Konten ab. Schlägt die Verbindung fehl, wird nichts gespeichert und du bekommst eine Fehlermeldung.
Sicherheitscode gut aufbewahren
Omoplata speichert den Sicherheitscode nicht und kann ihn nicht wiederherstellen. Vergisst du ihn, musst du deine Bankzugangsdaten neu eingeben und einen neuen Code vergeben.
Schritt 3: TAN-Verfahren und Konto wählen
Sobald die Verbindung steht, erscheint ein zweites Formular:
- Wähle dein TAN-Verfahren (zum Beispiel pushTAN, chipTAN oder SMS-TAN).
- Wähle dein TAN-Medium -- das Gerät oder die Telefonnummer, an die die TAN geht.
- Wähle das Standardkonto, über das eingezogen wird.
- Speichere.
Diese Auswahl kannst du jederzeit ändern, ohne die Zugangsdaten neu einzugeben.
Schritt 4: Verbindung testen
Rufe einmal deine Kontoumsätze ab, bevor du dich darauf verlässt:
- Gehe zu Finanzen > Bankanbindung.
- Gib deinen Sicherheitscode ein.
- Löse einen Kontoauszugsabruf aus und bestätige die TAN-Abfrage deiner Bank.
Kommen deine Umsätze an, ist die Verbindung in Ordnung.
Fehlermeldung von der Bank?
FinTS meldet Probleme mit einem Zahlencode. Die häufigsten -- gesperrte PIN, abgelaufene TAN, fehlende SEPA-Berechtigung -- sind mitsamt Lösung unter Bankanbindung beschrieben.
Alles zur Bankanbindung und zur automatischen Zuordnung eingehender Zahlungen: Bankanbindung.
Nächster Schritt
Die Verbindung steht -- jetzt musst du noch klären, ob deine Bank dich auch einziehen lässt: Lastschrift-Limit klären.