Omoplata Bridge
Kontoumsätze mit der Bridge abrufen
Mit der Omoplata Bridge rufst du die Umsätze deines Bankkontos direkt von deinem Computer ab - ohne Kontoauszug herunterzuladen und in Omoplata hochzuladen. Die abgerufenen Umsätze werden automatisch an Omoplata übertragen; dort werden Zahlungen zugeordnet und Rücklastschriften erkannt. Du kannst in Omoplata beginnen oder gleich in der Bridge.
Was du brauchst
- Die Bridge ist mit deinem Club verbunden und bei deiner Bank angemeldet - siehe Bridge konfigurieren.
- Die Bridge ist auf deinem Computer geöffnet. Ein geschlossenes Fenster genügt: Sie läuft in der Menüleiste weiter.
- Je nach Bank dein TAN-Gerät: Manche Banken verlangen auch für den Abruf eine Freigabe.
Deine Bankdaten bleiben auf deinem Computer
Omoplata sendet der Bridge nur eine Mitteilung - die Umsätze rufst du selbst ab, von deinem Computer aus. Anmeldename, PIN und TAN gehen nur an deine Bank und nie an Omoplata. Omoplata erhält allein die Umsätze, die deine Bank geliefert hat.
Zwei Wege zum selben Abruf
| Weg | So beginnst du | Passt, wenn |
|---|---|---|
| Aus Omoplata | Unter Finanzen › Bankumsätze auf Umsätze abrufen klicken. Omoplata meldet sich bei der Bridge, und die Bridge öffnet das Konto. | du gerade in Omoplata arbeitest und frische Umsätze brauchst. |
| Direkt in der Bridge | In der Bridge unter Kontoumsätze auf Umsätze abrufen klicken. | die Bridge ohnehin offen ist. |
In beiden Fällen rufst du die Umsätze in der Bridge ab, und sie erscheinen danach von selbst in Omoplata.
1. Aus Omoplata abrufen
- Öffne in Omoplata Finanzen > Bankumsätze.
- Klicke oben auf Umsätze abrufen. Hat dein Club mehrere Bankkonten, steht der Name des Kontos mit auf dem Knopf.
- Omoplata meldet Anfrage gesendet und kurz darauf In der Bridge geöffnet. Die Bridge kommt auf deinem Computer nach vorne und zeigt das Konto mit dem Hinweis, wer in Omoplata um die Umsätze gebeten hat.
- Klicke in der Bridge auf Umsätze abrufen. Verlangt deine Bank eine Freigabe, bestätige sie mit deinem TAN-Verfahren.
- Die Bridge meldet, wie viele neue Umsätze an Omoplata übertragen wurden - oder Alles aktuell, wenn es keine neuen gibt.
Omoplata lädt die Liste der Bankumsätze von selbst neu und meldet Neue Kontoauszüge wurden importiert.
Kein Knopf zum Abrufen?
Omoplata zeigt an seiner Stelle, was fehlt:
- Omoplata Bridge nicht geöffnet - öffne die Bridge auf deinem Computer. Der Knopf erscheint, sobald sie verbunden ist.
- Omoplata Bridge nicht eingerichtet - verbinde die Bridge zuerst mit deinem Club, siehe Bridge konfigurieren.
Für ein Konto, für das die Bridge noch nicht bei der Bank angemeldet ist, zeigt Omoplata keinen Knopf. Richte den Zugang in der Bridge unter Einstellungen › Bankverbindungen ein.
2. Was Omoplata aus den Umsätzen macht
Sobald die Umsätze übertragen sind, arbeitet Omoplata sie von selbst ab - genau wie bei einem hochgeladenen Kontoauszug:
- Zahlungseingänge werden den passenden Rechnungen zugeordnet. Was sich nicht eindeutig zuordnen lässt, steht unter Zu prüfen.
- Rücklastschriften erkennt Omoplata an der End-to-End-ID der ursprünglichen Lastschrift und verarbeitet sie automatisch.
Ein Beispiel: Jana hat eine Datei mit zehn Lastschriften gesendet. Zwei davon kommen zurück - eine mangels Deckung, eine, weil das Konto aufgelöst wurde. Nach dem Abruf passiert ohne weiteres Zutun Folgendes:
- Beide Rücklastschriften stehen unter Bankumsätze, jede mit dem Grund der Bank.
- Unter SEPA Dateien zeigt die Datei 2 zurückgegeben und den offenen Betrag.
- Die zwei betroffenen Rechnungen stehen auf Retry ausstehend - sie warten auf den nächsten Einzug. Die übrigen acht bleiben unberührt.
- Die betroffenen Mitglieder erhalten automatisch eine E-Mail, und eine hinterlegte Bearbeitungsgebühr wird auf die Rechnung aufgeschlagen.
Erneut einziehen
- Klicke unter Finanzen > SEPA Dateien auf Bankeinreichung erstellen.
- Öffne den Reiter Wiederholungen. Dort stehen die zurückgegebenen Rechnungen mit dem letzten Fehler, zum Beispiel Unzureichende Deckung.
- Wähle aus, was erneut eingezogen werden soll, und erstelle die Datei.
- Sende sie wie gewohnt - siehe Lastschriften mit der Bridge senden.
Kläre vorher, was sich klären lässt: Bei einem aufgelösten Konto braucht das Mitglied erst eine neue Bankverbindung. Mehr dazu unter Fehlgeschlagene Zahlungen behandeln.
Direkt in der Bridge abrufen
Du musst Omoplata nicht öffnen.
- Klicke in der Bridge auf Kontoumsätze. Jedes Bankkonto deines Clubs steht dort mit seinen letzten Umsätzen und dem Zeitpunkt des letzten Imports.
- Klicke beim Konto auf Umsätze abrufen.
Neue Umsätze werden sofort an Omoplata übertragen und dort verarbeitet, als hättest du in Omoplata begonnen: Zahlungen werden zugeordnet, Rücklastschriften angelegt.
Abrufen und Aktualisieren sind zweierlei
Das runde Pfeil-Symbol oben rechts lädt nur neu, was Omoplata schon kennt - deine Bank wird dabei nicht kontaktiert. Neue Umsätze von der Bank rufst du mit Umsätze abrufen ab.
Wenn etwas nicht glatt läuft
- Abgerufen, aber noch nicht übertragen: Omoplata war gerade nicht erreichbar. Die Umsätze liegen verschlüsselt auf deinem Computer; mit Erneut übertragen schickst du sie nach.
- Die Bank lehnt den Abruf ab: Die Bridge zeigt, was die Meldung der Bank bedeutet. Hast du Anmeldename oder PIN geändert, klicke unter Einstellungen › Bankverbindungen › Ändern auf Bei der Bank neu anmelden.
- Ein Umsatz fehlt: Banken liefern Umsätze erst, wenn sie gebucht sind. Rufe später noch einmal ab - doppelt importiert wird dabei nichts.
Nächste Schritte
- Lastschriften mit der Bridge senden - SEPA-Dateien direkt von deinem Computer an die Bank senden.
- Fehlgeschlagene Zahlungen behandeln - Rücklastschriften, erneuter Einzug und Mahnwesen.
- SEPA-Lastschriften verarbeiten - der ganze Einzugszyklus.