Omoplata Bridge
Buscar transações bancárias com o Bridge
Com o Omoplata Bridge você busca as transações da sua conta bancária direto do seu computador - sem baixar um extrato e subir no Omoplata. As transações buscadas são transferidas automaticamente ao Omoplata; lá os pagamentos são conciliados e as devoluções são reconhecidas. Você pode começar no Omoplata ou direto no Bridge.
O que você precisa
- O Bridge está conectado ao seu clube e com acesso ao seu banco - veja Configurar o Bridge.
- O Bridge está aberto no seu computador. Uma janela fechada basta: ele continua rodando na barra de menus.
- Conforme o banco, o seu dispositivo de TAN: alguns bancos pedem uma aprovação também para a busca.
Seus dados bancários ficam no seu computador
O Omoplata apenas avisa o Bridge - as transações é você quem busca, do seu computador. Usuário, PIN e TAN vão apenas ao seu banco e nunca ao Omoplata. O Omoplata recebe somente as transações que o seu banco entregou.
O Bridge está disponível em inglês e alemão; os nomes dos botões do Bridge abaixo são os da versão em inglês.
Dois caminhos para a mesma busca
| Caminho | Como você começa | Serve quando |
|---|---|---|
| Pelo Omoplata | Em Finanças › Transações bancárias, clicar em Buscar transações. O Omoplata avisa o Bridge, e o Bridge abre a conta. | você está trabalhando no Omoplata e precisa de transações atualizadas. |
| Direto no Bridge | No Bridge, em Bank statements, clicar em Fetch transactions. | o Bridge já está aberto. |
Nos dois casos você busca as transações no Bridge, e depois elas aparecem sozinhas no Omoplata.
1. Buscar pelo Omoplata
- No Omoplata, abra Finanças > Transações bancárias.
- Clique em Buscar transações, no alto. Se o seu clube tem várias contas bancárias, o nome da conta aparece junto no botão.
- O Omoplata informa Pedido enviado e logo depois Aberto no Bridge. O Bridge vem para a frente no seu computador e mostra a conta, com a indicação de quem pediu as transações no Omoplata.
- No Bridge, clique em Fetch transactions. Se o seu banco pedir uma aprovação, confirme com o seu método de TAN.
- O Bridge informa quantas transações novas foram transferidas ao Omoplata - ou Up to date, se não houver nenhuma nova.
O Omoplata recarrega sozinho a lista de transações bancárias e informa Novos extratos bancários foram importados.
Sem botão para buscar?
No lugar dele, o Omoplata mostra o que falta:
- Omoplata Bridge não está aberto - abra o Bridge no seu computador. O botão aparece assim que ele estiver conectado.
- Omoplata Bridge não configurado - primeiro conecte o Bridge ao seu clube, veja Configurar o Bridge.
Para uma conta em que o Bridge ainda não tem acesso ao banco, o Omoplata não mostra botão. Configure o acesso no Bridge em Settings › Bank connections.
2. O que o Omoplata faz com as transações
Assim que as transações são transferidas, o Omoplata as processa sozinho - exatamente como em um extrato enviado por upload:
- Pagamentos recebidos são conciliados com as faturas correspondentes. O que não puder ser conciliado com certeza fica em Para revisar.
- Devoluções o Omoplata reconhece pelo ID End-to-End do débito direto original e processa automaticamente.
Um exemplo: a Jana enviou um arquivo com dez débitos diretos. Dois deles voltam - um por falta de fundos, outro porque a conta foi encerrada. Depois da busca, acontece o seguinte, sem que você precise fazer mais nada:
- As duas devoluções aparecem em Transações bancárias, cada uma com o motivo informado pelo banco.
- Em Arquivos SEPA o arquivo mostra 2 devolvidas e o valor em aberto.
- As duas faturas afetadas ficam como Pendente para nova tentativa - elas aguardam a próxima cobrança. As outras oito não são alteradas.
- Os alunos afetados recebem um e-mail automaticamente, e uma taxa de processamento cadastrada é acrescentada à fatura.
Cobrar de novo
- Em Finanças > Arquivos SEPA, clique em Criar Remessa Bancária.
- Abra a aba Retentativas. Ali estão as faturas devolvidas com o último erro, por exemplo Fundos insuficientes.
- Selecione o que deve ser cobrado de novo e crie o arquivo.
- Envie-o como de costume - veja Enviar débitos diretos com o Bridge.
Antes, resolva o que der para resolver: no caso de uma conta encerrada, o aluno precisa primeiro de novos dados bancários. Mais sobre isso em Lidar com pagamentos com falha.
Buscar direto no Bridge
Você não precisa abrir o Omoplata.
- No Bridge, clique em Bank statements. Cada conta bancária do seu clube aparece ali com as últimas transações e o momento da última importação.
- Na conta, clique em Fetch transactions.
As transações novas são transferidas na hora ao Omoplata e processadas lá como se você tivesse começado no Omoplata: os pagamentos são conciliados, as devoluções são registradas.
Buscar e atualizar são coisas diferentes
O ícone de seta circular no canto superior direito apenas recarrega o que o Omoplata já conhece - o seu banco não é contatado. Transações novas do banco você busca com Fetch transactions.
Quando algo não sai como esperado
- Fetched, but not sent yet: O Omoplata estava fora do ar naquele momento. As transações ficam criptografadas no seu computador; com Send again você as transfere depois.
- O banco recusa a busca: O Bridge mostra o que a mensagem do banco significa. Se você mudou o usuário ou o PIN, clique em Log in at the bank again em Settings › Bank connections › Change.
- Falta uma transação: Os bancos só entregam as transações depois de lançadas. Busque de novo mais tarde - nada é importado em duplicidade.
Próximos passos
- Enviar débitos diretos com o Bridge - enviar arquivos SEPA direto do seu computador ao banco.
- Lidar com pagamentos com falha - devoluções, nova cobrança e cobrança de inadimplência.
- Processe débitos diretos SEPA - o ciclo completo de cobrança.