Débito direto SEPA

O débito direto SEPA (Single Euro Payments Area) permite que seu clube receba taxas de associação e outras cobranças diretamente das contas bancárias dos alunos. Em vez de esperar que os alunos paguem manualmente, você cria uma submissão bancária com todas as faturas pendentes e a envia ao seu banco. Este é o método de pagamento mais comum para clubes na zona SEPA (UE, EEE, Suíça e Reino Unido).

Como funciona a cobrança SEPA

O fluxo de trabalho SEPA no Omoplata segue estas etapas:

1. Transações e faturas são criadas -- O Omoplata gera cobranças a partir das associações ativas e as agrupa em faturas. Por padrão, as faturas são criadas 5 dias antes da data de vencimento. Esse período pode ser ajustado em Configurações > Cobrança.
2. Você cria uma submissão bancária -- na página SEPA, clique em "Criar submissão bancária". O Omoplata reúne todas as faturas pendentes prontas para cobrança.
3. A submissão bancária é enviada ao banco -- Clique nos três pontos (⋯) ao lado da submissão bancária e selecione "Enviar ao banco". Após inserir o código de segurança, o Omoplata se conecta ao internet banking e uma aprovação por TAN é necessária.
4. O banco processa os débitos -- seu banco debita a conta de cada aluno na data de vencimento especificada.
5. As faturas são marcadas como pagas -- As faturas são marcadas automaticamente como pagas 5 dias após a data de vencimento. Como alternativa, você pode confirmar o pagamento manualmente.

Criando uma submissão bancária

Acesse Finanças > Arquivos SEPA para gerenciar suas submissões bancárias. Para criar uma nova submissão bancária:

1. Clique em "Criar submissão bancária". O Omoplata reúne todas as faturas pendentes prontas para a cobrança SEPA.
2. Em seguida, você pode selecionar ou desmarcar faturas individuais caso certos débitos não devam ser incluídos neste lote.
3. Há uma aba separada de "Reprocessamentos" para débitos que estão sendo reprocessados após uma tentativa malsucedida.
4. Todas as faturas incluídas passam de pendente para aguardando envio.

Cada submissão bancária registra:

• O número de transações incluídas.
• O valor total de todas as transações.
• Os dados de credor do seu clube.

Status da submissão bancária

Cada submissão bancária tem um status que acompanha em que ponto do processo ela está:

Marcando como enviada

Depois que a submissão bancária é enviada com sucesso ao banco, ela é marcada automaticamente como enviada. Isso:

• Altera o status para enviada e registra o horário do envio.
• Move todas as faturas relacionadas de aguardando envio para enviada ao banco.
• Atualiza todas as transações relacionadas para enviada ao banco.

Processamento automático

Os bancos não confirmam ativamente que um débito foi bem-sucedido -- eles apenas reportam pagamentos malsucedidos. Após um período de espera configurável (padrão: 5 dias após a data de vencimento), o Omoplata assume que o pagamento foi bem-sucedido e automaticamente:

• Marca a submissão bancária como processada.
• Marca todas as faturas relacionadas como pagas.
• Conclui todas as transações relacionadas.

Apenas submissões bancárias em que todas as datas de vencimento são mais antigas que o período de espera são processadas dessa forma.

Excluindo uma submissão bancária

Enquanto uma submissão bancária não chegou ao banco, você pode excluí-la. Isso reverte todas as faturas incluídas de aguardando envio de volta para pendente, permitindo que sejam incluídas em uma submissão bancária futura.

Depois disso não dá mais: o Omoplata recusa a exclusão e informa o motivo.

Processando devoluções

Quando um débito SEPA falha (por exemplo, devido a saldo insuficiente, uma conta encerrada ou uma disputa de mandato), as transações malsucedidas precisam ser processadas no Omoplata.

1. Acesse Finanças > Arquivos SEPA e busque as transações bancárias. O Omoplata se conecta ao seu banco e reconcilia as transações automaticamente.
2. Os débitos malsucedidos são identificados automaticamente e as faturas afetadas são definidas como aguardando reprocessamento.
3. O aluno afetado é notificado automaticamente por e-mail sobre a transação malsucedida -- com base no motivo da devolução informado pelo banco. Se a conta estiver bloqueada, é solicitado que entre em contato com o operador. Em todos os casos, ele é informado de que um reprocessamento ocorrerá em alguns dias e que deve garantir saldo suficiente.
4. Se uma taxa de processamento estiver configurada em Configurações > Cobrança, ela é adicionada automaticamente à fatura afetada.
5. A fatura malsucedida aparece na aba separada de "Reprocessamentos" e pode ser reenviada ao banco a qualquer momento.

Gerenciando mandatos SEPA

Um mandato SEPA é a autorização de um aluno que permite ao seu clube debitar sua conta bancária. Cada mandato é armazenado junto com o método de pagamento do aluno e inclui:

Atualizando os dados de pagamento

Quando os dados bancários de um aluno mudam, você pode atualizá-los pela janela de visualização rápida. A atualização cria um novo método de pagamento e mandato, e desativa o antigo. Todas as associações existentes que usam o método de pagamento antigo são automaticamente transferidas para o novo.

Ciclo de vida do mandato

• Quando um novo método de pagamento SEPA é criado, um novo mandato é emitido com a data atual.
• Quando os dados de pagamento são atualizados, um novo mandato é criado e o antigo é desativado.